L’allenamento quotidiano del risparmio. Piccoli passi costanti per grandi risultati nel tempo.
Gestire il patrimonio è una questione di Tempo
Anche il tuo, per questo sono io a venire da te: a casa o in azienda.
Sono un consulente finanziario: facciamo due chiacchiere per capire come posso aiutarti.
Scrivimi su Whatsapp, senza impegno.
Chi Sono
Ciao, sono Matteo Defilippi Bocca!
Sulla carta sono un consulente finanziario, iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari abilitati all’offerta fuori sede, ma prima di tutto sono una persona. Ho la mia storia, i miei pregi, i miei difetti e le mie passioni…proprio come te!
Viviamo in una società che spesso premia l’apparenza, ma io ho scelto di guardare alla sostanza. Credo molto nel vecchio detto “l’abito non fa il monaco”, infatti che io indossi giacca e cravatta o una t-shirt, la mia competenza, la mia etica e la mia determinazione non cambiano. Sono sempre io, un professionista che basa ogni relazione su fiducia, lealtà e trasparenza. E questo si sente anche nel modo in cui lavoro.
“Offerta fuori sede” è una formula tecnica, ma per me significa una cosa semplice: sono io a venire da te. A casa tua, nella tua azienda, dove ti senti più a tuo agio a parlare delle tue cose. Perché le scelte importanti si fanno con calma, nel proprio ambiente.
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In un mondo frenetico e complicato, sono convinto che abbiamo bisogno di tornare alla semplicità. Attenzione, semplicità non significa superficialità. Per me, semplicità significa capire cosa si sta facendo senza essere in balia di notizie o informazioni che possono creare ansie e/o turbamenti e, di conseguenza, essere sereni perché tutto è sotto controllo.
Per far questo utilizzo un metodo semplice e personalizzato, perché come ho detto all’inizio, non siamo numeri ma persone con storie, desideri ed esigenze uniche.
“Il tempo è l’unico “strumento gratuito” che riduce il rischio complessivo”
Fissiamo un incontro dove vuoi tu:
Ci sentiamo.
Un primo contatto telefonico per conoscerci.
Ci vediamo.
Scegli tu dove: a casa tua, in azienda, oppure presso il mio ufficio, per garantirti massima comodità.
Pianifichiamo.
Analizziamo la tua situazione e costruiamo il tuo piano.
Il Metodo Tempo
Non ti chiedo cosa vuoi ottenere, ti chiedo “quando ne hai bisogno?”
Un metodo di pianificazione finanziaria basato sul tempo come variabile centrale.
01
Il punto di partenza: la tua situazione attuale
Prima di parlare di qualsiasi investimento, costruiamo insieme una fotografia completa della tua situazione patrimoniale, perché un piano che non tiene conto del quadro intero non è un piano…è una proposta commerciale.
02
Il tempo come variabile centrale
La premessa di tutto il metodo è semplice: il tuo denaro non ha tutto lo stesso tempo.
Alcuni potrebbero servirti tra sei mesi, altri non li toccherai per quindici anni. Mettere tutto nello stesso contenitore, o meglio, gestirli con la stessa logica è l’errore più frequente e più costoso nella pianificazione finanziaria.
03
La profilazione del rischio: economico ed emotivo
Il rischio non è un numero su un foglio. Non è neanche il risultato di un questionario da compilare in dieci minuti.
Il rischio è la combinazione di due valutazioni distinte che vengono fatte insieme, nella conversazione, a partire dalla tua situazione.
04
La struttura verticale: quattro sezioni più una
Sulla base della situazione attuale e del rischio, il primo lavoro che facciamo insieme è distribuire il tuo patrimonio complessivo in quattro sezioni temporali. Ogni sezione ha una funzione precisa e una logica di gestione distinta.
05
La struttura orizzontale: i portafogli nel tempo
All’interno di ogni fascia il capitale verrà gestito in maniera differente, soprattutto nella fascia investimento (3).
Il capitale non viene gestito come un blocco unico. Viene separato in portafogli distinti, ognuno con un orizzonte temporale preciso e un livello di rischio assegnato su misura. Ogni portafoglio è un contenitore autonomo, ha la sua logica, la sua asset allocation, la sua finestra di valutazione.
Ad ogni portafoglio vengono assegnati un nome, un orizzonte temporale e un livello di rischio
06
La revisione: ci vediamo anche quando va tutto bene
Ci vediamo regolarmente, anche solo per un caffè e non perché qualcosa non funzioni.
Ad ogni incontro di revisione si partirà sempre dallo stesso punto: la fotografia iniziale e la situazione attuale, affiancate, per capire se la struttura costruita insieme riflette ancora chi sei oggi. Un nuovo lavoro, un figlio, una casa, un’eredità, una separazione! Sono questi gli eventi che richiedono di rimettere mano al piano, non le oscillazioni dei mercati.
Servizi
Consulenza Finanziaria Santena e dintorni | PAC e Gestione Patrimoniale
Cliente
Ciao Matteo! Sono sempre troppo occupato per gestire le mie finanze. Sento di non avere mai abbastanza tempo.
Matteo
Ti capisco perfettamente. Investire serve proprio a questo: mettere i soldi al lavoro per te e liberare il tuo tempo in futuro.
Cliente
Ma come può un investimento regalarmi del tempo libero?
Matteo
Generando rendimenti che riducono la tua dipendenza dal lavoro attivo. È il primo passo verso la libertà finanziaria.
Cliente
Prospettiva interessante! Mi spieghi come iniziare questo percorso insieme?
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Efficienza fiscale, protezione del capitale e crescita sostenibile. Strategie avanzate per chi ha già costruito un patrimonio importante.
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Mi chiedono spesso:
Quanto costa la tua consulenza finanziaria?
La consulenza iniziale è del tutto gratuita. Se poi si deciderà di iniziare un percorso insieme ci sarà una commissione che varia in base al patrimonio da gestire. Il mio obiettivo è lavorare in totale trasparenza e senza conflitto di interesse. Per questo motivo il costo verrà detto senza problemi una volta analizzata tutta la situazione. Anche i costi erodono i capitali, ed io cerco di contenerli il più possibile.
Dove si svolgeranno i nostri incontri di consulenza?
La gestione del tuo patrimonio richiede serenità, quindi sarai tu a scegliere il luogo dove ti senti più a tuo agio. Possiamo vederci presso il mio ufficio, a casa tua o nella tua azienda per garantirti la massima comodità. Se invece preferisci un confronto più informale, possiamo incontrarci anche per un caffè al bar, oppure comodamente online tramite videochiamata. Scegli tu la modalità ideale in base alle tue esigenze.
Cosa succede durante la prima fase di "Ascolto e Analisi"?
Questa è la fase di diagnosi, fondamentale per costruire le fondamenta solide. Durante il nostro primo incontro analizzeremo i tuoi bisogni concreti, i tuoi progetti di vita e la tua tolleranza al rischio.
Quanto tempo mi richiede farmi seguire da un consulente finanziario?
Il tempo da dedicare alla tua consulenza finanziaria dipende interamente dai tuoi obiettivi. Ogni incontro deve durare il tempo necessario per analizzare con cura le tue esigenze patrimoniali. Può trattarsi di un rapido aggiornamento di 15 minuti davanti a un caffè per fare il punto della situazione, fino a incontri di 1 o 2 ore se dobbiamo affrontare una pianificazione finanziaria più articolata. Il mio obiettivo è ottimizzare il tuo tempo, assicurandomi che ogni minuto investito insieme generi valore concreto per il tuo futuro.
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